Le mie Competenze
Il mio ruolo del Credit Manager e del Tesoriere d’impresa è strategico.
Non solo custode dei numeri, ma interprete e mediatore tra azienda e sistema bancario e finanziario.
Le mie competenze professionali mi permettono di creare un “impatto positivo” sia nell’attività di Credit Manager – Treasury specialist – Responsabile Tesoreria.
Sono oggi il candidato “ideale” per l’azienda che intende raggiungere almeno tre obiettivi:
- aumento della protezione (secondo quanto disposto dall’art.2086 c.c., rating e branding)
- sostegno alla crescita (aumento della marginalità, degli indici di bilancio con presidio attivo dell’attività finanziaria di competenza)
- graduale incremento dell’autonomia finanziaria dell’azienda (presidio ciclo attivo/passivo, riduzione oneri finanziari, aumento capitale circolante, crescita liquidità innovazione).
Nel dettaglio:
- Analizzare e valutare lo sblocco degli ordini dei clienti in portafoglio
- Monitorare l’esposizione creditizia
- Definire e sviluppare la Credit Policy Aziendale
- Gestire l’attività di sollecito in linea con quanto previsto dalla policy del credito aziendale
- Riconciliare le partite contabili
- Gestire le contestazioni in coordinamento con le altre funzioni aziendali interessate
- Relazionarsi con i clienti e con la funzione di Sales al fine di prevenire/appianare/risolvere le problematiche legate a pagamenti e/o
contestazioni, fino alla definizione ove necessario, di piani di rientro - Gestire attività del processo Order to Cash Gestione attività di Cash Management
- Definire politiche e KPI di analisi e prevenzione e gestione del rischio
- Elaborare e fornire periodicamente la reportistica e le opportune analisi economiche e finanziarie per la direzione
- Analizzare gli scostamenti tra quanto programmato e quanto realizzato, individuando i fattori e le cause determinanti, prospettando interventi migliorativi relativi alla gestione aziendale e individuando strategia di medio termine, in collaborazione con la Direzione
- Presidio attivo della tesoreria
- Gestire i rapporti con gli Istituti di Credito & FinTech ed Assicurazioni
- Negoziazione delle condizioni degli affidamenti, dei conti correnti, delle linee autoliquidanti, a revoca, dei finanziamenti Gestione e controllo dei flussi di cassa giornalieri tramite il software di tesoreria
- Efficientamento del software di tesoreria Implementazione pianificazione finanziaria a medio termine
- Effettuare analisi giornaliere al fine di garantire la necessaria liquidità per i pagamenti nelle varie valute
- Gestione dei pagamenti
- Negoziazione dei contratti derivati sui tassi di cambio secondo la Policy di gestione del rischio di cambio Gestione delle attività di cash pooling fra le diverse Legal Entity del Gruppo
- Contribuire alla costruzione ed alla implementazione degli Adeguati Assetti Organizzativi
Genero VALORE svolgendo le seguenti attività specifiche:
• Monitoraggio ed Analisi periodica della correttezza contabile delle attività e dei documenti rilasciati dalla funzione Amministrazione, Finanza e Controllo (es: fatture, bilanci, ….)
• Monitoraggio ed Analisi periodica della corretta realizzazione di tutti gli adempimenti fiscali (es: bilanci, cespiti, dichiarazioni IVA,…) nei tempi e nei modi previsti dalla normativa vigente.
• Sviluppo ed Implementazione di un sistema di controllo di gestione
funzionale alle necessità di reporting delle direzioni funzionali.
• Sviluppo, Implementazione ed Aggiornamento di Credit Policy interne all’Azienda.
• Supporto nell’attività di analisi e gestione di BANDI AGEVOLATIVI: dalla predisposizione della domanda di contributo alla rendicontazione.
• Gestione propositiva e sviluppo dei rapporti in essere con gli Istituti di Credito e sviluppo di nuovi con monitoraggio e conseguenti trattative
finalizzate al contenimento del pricing e delle garanzie prestate a sistema.
• Monitoraggio periodico delle attività di TESORERIA con particolare attenzione alla gestione ed alla protezione dell’attivo circolante (rolling).
Progetti realizzati come Credit Manager:
- Order to cash
- sviluppo ed implementazione di credit policy aziendali
- analisi strumenti di “pagamento”
- analisi periodica sulle dinamiche riferite allo studio dei pagamenti
- gestione delle pratiche di fido commerciale
- supporto all’attività commerciale
- analisi kpi’s
- armonizzazione strumenti finanziari tradizionali e soluzioni fintech
- supporto alla definizione ed implementazione degli Adeguati Assetti Organizzativi
- supporto dall’analisi preliminare alla realizzazione di opportunità di investimento
- gestione del rischio reputazionale / branding
Progetti realizzati come Treasury Manager:
- costruzione di Supply Chain finance Aziendale interna (SCF)
- conoscenza di strumenti di Capital & Liquidity management
- realizzazione di soluzioni di Corporate Treasury
- monitoraggio costante della posizione finanziaria netta e flussi di cassa
- analisi equilibrio tra liquidità disponibile ed assett allocation
- analisi e valutazione della composizione del debito tra fasso fisso e variabile
- pianificazione finanziaria attraverso scenari alternativi sui tassi
- relazione e sviluppo di soluzioni Insurance & Financial Services
- supporto dall’analisi preliminare alla realizzazione di opportunità di investimento
- conoscenza dei principali applicativi per realizzare strategie e tattiche utili ad un presidio dinamico della tesoreria d’impresa
- gestione del rischio reputazionale / branding
Genero VALORE svolgendo le seguenti attività specifiche:
• Gestione del RISCHIO DI CREDITO COMMERCIALE insito nelle prestazioni svolte a mercato ed alla fornitura di servizi, con particolare attenzione nella fase di origine (analisi ed acquisizione di ordini e forniture)
• Supporto nella gestione e sviluppo degli attuali e di nuovi MODELLI DI BUSINESS in ambito FINTECH in stretta collaborazione con le maggiori società operanti nel settore.
Predispongo ed aggiorno periodicamente, busienss plan finanziari che permettono all’Azienda ed all’Imprenditore di simulare ed identificare, preventivamente, potenziali fattori di criticità prima che le scelte operative che vengono poste in essere.
Genero VALORE svolgendo le seguenti attività specifiche:
• Supporto nella redazione di un puntuale bilancio di esercizio consolidato.
• Impostazione ed implementazione di un sistema di controllo di gestione con reportistica periodica a supporto della Direzione, definendone mantenimento e sviluppo.
• Supporto nella gestione dei rapporti con i Consulenti Fiscali, Legali e del Lavoro: in stretta collaborazione con l’Area Amministrativa e Risorse Umane dell’Azienda.
• Gestione del RISCHIO REPUTAZIONALE E BRAND REPUTATION
Propongo l’adozione di nuovi modelli e processi finalizzati a migliorare la gestione finanziaria dell’Azienda
Nel pieno rispetto della Policy Aziendale e delle figure apicali di riferimento svolgo attività non solo operativa ma propositiva e progettuale.
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